آیا می دانید فارکس چیست و چگونه می توانید در آن سود کنید؟ فارکس یا بازار ارز خارجی، بزرگترین بازار مالی جهان است که در آن می توانید ارزهای مختلف را خرید و فروش کنید. اما فارکس همانند هر بازار دیگری، دارای ریسک های خود است. ریسک فارکس، احتمال زیان دهی در یک معامله است.
این ریسک ممکن است به دلایل مختلفی از جمله تغییرات قیمت ها، نوسانات بازار، تحلیل نادرست و عدم تطابق با استراتژی رخ دهد. برای جلوگیری از زیان و افزایش سود، باید بتوانید ریسک فارکس را مدیریت کنید. مدیریت ریسک فارکس، شامل شناسایی، اندازه گیری، کنترل و کاهش ریسک است.
در این مقاله، قصد داریم به شما چگونگی مدیریت ریسک فارکس را به صورت عملی و ساده آموزش دهیم. این مقاله برای کسانی مناسب است که به دنبال ورود به فارکس هستند یا در حال حاضر در آن فعال هستند. شما با خواندن این مقاله، با مفاهیم پایه ریسک فارکس، روش های کاهش آن، نحوه تعیین حد ضرر و سود در بهترین بروکر‌های فارکس آشنا خواهید شد. پس با راهنما فارکس در ایران همراه باشید.
بخش اول: آموزش مدیریت ریسک فارکس
ریسک فارکس یکی از مهم ترین عواملی است که باید در نظر داشته باشید قبل از ورود به بازار ارز خارجی. بدون مدیریت ریسک مناسب، شما ممکن است سرمایه خود را از دست دهید یا به بحران مالی بیفتید. بنابراین، شما نیاز دارید که:
- آموزش و تجربه کافی را کسب کنید.
- شما می توانید از منابع مختلف آنلاین یا حضوری استفاده کنید تا با مفاهیم و روش های فارکس آشنا شوید. همچنین، شما می توانید از حساب های دمو استفاده کنید تا بدون ریسک واقعی، معاملات خود را تمرین کنید.
- انتظارات واقع بینانه ای داشته باشید.
- شما نباید فکر کنید که فارکس یک راه سریع و آسان برای ثروتمند شدن است. شما باید پذیرفته باشید که بازار فارکس نامتعادل و پر تغییر است و شما نمی توانید همیشه پیش بینی درست داشته باشید. شما باید هدف های مشخص و قابل اندازه گیری داشته باشید و به صورت منظم عملکرد خود را بررسی کنید.
- سطح ریسک و بازده مورد نظر خود را محاسبه کنید.
- شما باید از سیستم توقف ضرر (stop loss) و حد سود (take profit) استفاده کنید تا خطر ضرر بیش از حد را کاهش دهید و سود خود را قفل کنید. شما باید نسبت ریسک به بازده (risk-reward ratio) مناسب را انتخاب کنید تا مطمئن شوید که سود شما بالاتر از ضرر شما است.
- اندازه پوزیشن مناسب را تعیین کنید.
- شما باید بر اساس سرمایه و ریسک خود، تعداد لات یا حجم معاملات خود را مشخص کنید. شما نباید بیش از حد سرمایه خود را در گیر کنید یا از اهرم مالی (leverage) زیاد استفاده کنید. این عوامل می توانند باعث افزایش ریسک و کاهش مارجین شما شوند.
چهار راهکار عملی و ساده برای کنترل ریسک فارکس
در این بخش، نوید رمضانی مشاور مالی، چهار راهکار عملی و ساده برای کنترل ریسک فارکس را به شما آموزش می دهد.
- توقف ضرر و حد سود:
- این دستورها به شما اجازه می دهند که حداکثر ضرر و سود خود را در هر معامله تعیین کنید. با استفاده از این دستورها ، شما می‌توانید خطرات ناشی از نوسانات بازار را کنترل کنید و احساسات خود را در تصمیم‌گیری تحت تأثیر قرار ندهید.
- نسبت ریسک به بازده:
- این نسبت به شما نشان می دهد که چقدر پول می توانید در هر معامله برنده یا بازنده شوید. به طور کلی، شما باید سعی کنید که نسبت ریسک به بازده خود را بالاتر از 1:1 داشته باشید. یعنی حداقل برای هر واحد پولی که ریسک می کنید، یک واحد پول سود کنید.
- اندازه پوزیشن:
- این فرآیند به شما کمک می کند که تعیین کنید چقدر از سرمایه خود را در هر معامله قرار دهید. بسته به سطح تحمل ریسک خود، شما باید فقط یک درصد کوچک از سرمایه خود را در هر معامله ریسک کنید. به عنوان مثال، اگر سرمایه شما 10,000 دلار باشد، شما نباید بیش از 100 دلار در هر معامله ریسک کنید.
- استفاده از اهرم:
- اهرم یک ابزار قدرتمند است که به شما اجازه می دهد که با سرمایه کمتر، حجم بالاتری از بازار را کنترل کنید. اما همچنین باعث افزایش ریسک فارکس هم می شود. بنابراین، شما باید با دقت و زیر نظر استفاده کنید از اهرم مالی و از آن بیش از حد استفاده نکنید.
با پیاده سازی این چهار راهکار، شما می توانید ریسک فارکس خود را به شکل موثری کنترل کنید و با اطمینان بیشتر وارد بازار فارکس شوید. در بخش بعدی، نوید رمضانی به شما استراتژی عملی کنترل ریسک در فارکس را آموزش می دهد.
بخش دوم: استراتژی عملی کنترل ریسک فارکس
در این بخش، چند استراتژی عملی را معرفی می کنیم که می توانید برای کنترل ریسک فارکس از آن ها استفاده کنید. این استراتژی ها بر اساس تاثیر و هزینه شان دسته بندی شده اند. استراتژی های با تاثیر بالا و هزینه پایین، در اولویت هستند، زیرا با هزینه کمتر، سود بیشتری به شما می رسانند. این استراتژی ها عبارتند از:
- قراردادهای فوروارد یا آتی ارز: این قراردادها به شما اجازه می دهند که نرخ تبدیل یک جفت ارز را در آینده تعیین کنید. به این ترتیب، شما می توانید از ریسک نرخ ارز حفاظت کنید و در مقابل حرکات نامطلوب بازار، مقاومت کنید.
- جابجایی استاپ لاس به نقطه تعادل: این روش به شما کمک می کند که زمانی که در سود هستید، استاپ لاس خود را به نقطه ای نزدیک تر کنید که در آن سود و ضرر شما صفر باشد. به این ترتیب، شما می توانید بخشی از سود خود را قطعی کنید و خطر زیان دهی را حذف کنید.
- بستن بخشی از موقعیت: این روش به شما اجازه می دهد که زمانی که در سود هستید، بخشی از موقعیت خود را ببندید و سود خود را جمع کنید. به این ترتبب، شما می توانید سود خود را قطعی کنید و همچنین در بازار باقی بمانید تا سود بالاتر را دست گیرید.
برای اجرای سیستماتیک این استراتژی ها، می توانید از روش زیر پیروی کنید:
استراتژی عملی کنترل ریسک در فارکس
- تعیین جفت ارز و جهت معامله
جفت ارز(های) مورد نظر خود را برای معامله و جهت معامله خود (خرید یا فروش) را تعیین کنید
- تحلیل بازار
شرایط بازار و نوسان مورد انتظار جفت ارز(های) خود را تحلیل کنید.
- تعیین تحمل ریسک
تصمیم بگیرید که چقدر ریسک را برای هر معامله قبول دارید، بر اساس تحمل ریسک و سرمایه معاملاتی خود.
- تعیین استاپ لاس و تیک پروفیت
برای هر معامله، یک استاپ لاس و یک تیک پروفیت تعیین کنید، بر اساس نسبت ریسک-پاداش و استراتژی معاملاتی خود.
- قرارداد فوروارد پیدا کنید
اگر می خواهید از ریسک نرخ ارز حفاظت کنید، یک قرارداد فوروارد یا آتی ارز را پیدا کنید که با اندازه، مدت زمان و جهت معامله شما منطبق باشد، و همزمان با معامله نقطه به نقطه خود، به آن وارد شوید.
- معاملات خود را پایش کنید و در صورت لزوم، آن‌ها را تغییر دهید
در صورت سودآور بودن معاملات خود، شما می توانید استاپ لاس خود را به نقطه ورود به معامله نزدیک تر کنید یا بخشی از موقعیت خود را ببندید تا بخشی از سود خود را قطعی کنید. در صورت زیان ده بودن معاملات خود، شما می توانید تصمیم بگیرید زیان خود را کاهش دهید یا بسته به استراتژی مدیریت ریسک خود منتظر وارونگی باشید.
ریسک های اصلی فارکس
در این قسمت به بررسی چهار ریسک اصلی فارکس می پردازیم:
- ریسک بازار:
- این ریسک به دلیل تغییرات نامطلوب در نرخ های تبادل ارز جفت (های) ارز که شما در حال معامله آن هستید، بوجود می آید. تغییرات نامطلوب ممکن است به علت اخبار و رویدادهای بازار که بر جفت (های) ارز شما تأثیر می گذارد، رخ دهد. بنابراین، برای کاهش این ریسک، باید قبل از ورود به معامله، تحقیق و تجزیه و تحلیل لازم را انجام دهید، و اخبار و رویدادهای بازار را دنبال کنید.
- ریسک نقدینگی:
- این ریسک به دلیل عدم توانایی در ورود یا خروج از معامله در قیمت مورد نظر، بوجود می آید. عدم توانایی ممکن است به علت حجم کم بازار یا اسپرد بالا باشد. بنابراین، برای کاهش این ریسک، باید یک بروکر معتبر و مجاز را انتخاب کنید که اسپرد و سرعت اجرای رقابتی را ارائه دهد، و از بیش از حد معامله کردن یا کمتر از حد معامله کردن خودداری کنید.
- ریسک ورشکستگی و یا کلاهبرداری بروکر:
- این ریسک به دلیل ورشکستگی یا شکست بروکر یا ارائه دهنده قرارداد فروارد، بوجود می آید. ورشکستگی یا شکست ممکن است به علت عدم پاسخگوئی یا عدم پرداخت وجوه ناشی از معاملات باشد. بنابراین، برای کاهش این ریسک، باید معتبرترین بروکر برای ایران را انتخاب کنید که قیمت ها و شرایط منصفانه ای را ارائه دهد، و از قراردادهایی که دارای هزینه ها یا جریمه های بیش از حد هستند، خودداری کنید.
- ریسک اهرم:
- این ریسک به دلیل بزرگ کردن زیان های خود به علت استفاده از وجوه قرض گرفته شده برای افزایش حجم معاملات خود، بوجود می آید. بزرگ کردن زیان ها ممکن است به علت عدم تطابق بازار با تصمیمات شما باشد. بنابراین، برای کاهش این ریسک، باید به طور هوشمندانه و محتاطانه از اهرم استفاده کنید، و هرگز بیشتر از آنچه که می توانید تحمل کنید، ریسک نکنید.
خلاصه و نتیجه گیری
در این مقاله، ما با استفاده از استراتژی های عملی و ساده، به شما آموزش دادیم که چگونه سود خود را در فارکس افزایش دهید. برای این منظور، ما ابتدا مفاهیم پایه ریسک فارکس را به شما معرفی کردیم و دلایل توجه به آن را بیان کردیم.
سپس، ما روش های کاهش ریسک فارکس را شرح دادیم و نحوه تعیین حد ضرر و سود و اندازه پوزیشن را به شما آموزش دادیم. در نهایت، ما چند استراتژی عملی را که برای کنترل ریسک فارکس مفید هستند، به شما نشان دادیم.
ما امیدواریم که با خواندن این مقاله، شما بتوانید با اطمینان بیشتر به بازار فارکس وارد شوید و از بهترین بروکر فارکس استفاده کنید. برای ثبت نام فارکس، لینک زیر را دنبال کنید.
